突发！美国证监会出手！

多家知名评级机构被罚！

券商中国记者(zhě)获悉，当地时间9月3日，穆迪、标普(pǔ)全球、惠(huì)誉评级等6家评级机构，被美国证监会（SEC）罚(fá)款超4900万美元。其中，穆迪、标普全球均(jūn)被罚款2000万美元(yuán)，惠誉评级被(bèi)罚800万(wàn)美(měi)元。

而在此之前，美国已有数十(shí)家金(jīn)融机构被罚。为何SEC会对这些(xiē)公司动手(shǒu)？

美国证监会处罚6家评级机构

美国证监会9月3日(rì)宣布对6家评级机构提(tí)出指控，理由是这(zhè)些公司及其员工在维护和保存电子通(tōng)信方面存在重(zhòng)大失误。上(shàng)述评(píng)级机构承认，他们的行为违反(fǎn)了联邦证券法的(de)记录保存规定(dìng)，并同意支付超过4900万美元的合并民事(shì)罚款，以解决这些违规行为。

这6家遭处罚的评级机构分别(bié)是：穆迪(dí)投(tóu)资者服务公司、标普全球评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美(měi)国证监会(huì)称，穆迪和标普全球同意各自支付2000万美元，惠誉评级同意支付(fù)800万(wàn)美元，A.M.Best将支付100万美元，HRRatingsdeMexico同意支付25万美元，Demotech将(jiāng)支(zhī)付10万美元。

美国(guó)证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评(píng)级机构都必须(xū)聘请一(yī)名合规顾问。A.M.Best和Demotech在(zài)注(zhù)册信用评级机构早期就(jiù)为遵(zūn)守(shǒu)记录保存要求做出了重大努力(lì)，并以其他方式配(pèi)合了美国证券交易(yì)委员(yuán)会的调查，因此，根(gēn)据和(hé)解条款，他(tā)们将不需要聘请合(hé)规顾问。

美国证监会执法部门副主(zhǔ)任Sanjay Wadhwa表(biǎo)示：“我们一再看到未能维持和保存必要的记录，可能会阻碍工作(zuò)人员确保公司(sī)遵守其义务的能力，也阻碍委员会追(zhuī)究那些未履行这些义务人责任的能力，而这往往(wǎng)会以牺牲投资者的利益为代(dài)价(jià)。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明确突发！美国证监会出手！表示，努(nǔ)力遵(zūn)守并以其他方式配合工作人员(yuán)调查的公(gōng)司将获(huò)得切实利益。”

据了解，6家评级公(gōng)司(sī)都被指控违反了《美国(guó)1934年(nián)证券交易法(fǎ)》相关规定，除了经济处罚外，每家信用评级机(jī)构还被责令停止并停止未来违(wéi)反(fǎn)这些规定的行为，并受到谴责。被命令保留(liú)合规顾问的4家公司已同(tóng)意，除其他事项外，对其与保留员(yuán)工个人设备上的电子通信(xìn)有关的政策和程序，以及各自解决员工(gōng)不遵守这些(xiē)政策和程序的框架进行全面审(shěn)查。

数十家金融机构被罚

券商中国记者关注到，就在20天前，美国证监会对26家(jiā)金融机构处以罚款，原因(yīn)也是它们未(wèi)能(néng)保(bǎo)存记录(lù)，主要是与员工使用短信和Whats App等(děng)即(jí)时通讯应用程序有关。

当地时间8月 13日，美国(guó)证监会宣布对26家金融机(jī)构提出指控，原(yuán)因是这些公司(sī)及其员工(gōng)普遍且长期未能维护和保(bǎo)存电(diàn)子通信记录。这(zhè)些公司承认其行为违反了联邦(bāng)证券法的记(jì)录(lù)保存规(guī)定，同意支付3.93亿美元的合并民事罚(fá)款(kuǎn)。

此(cǐ)次被处罚的金融机构中，有多家知名(míng)企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司(sī)将各(gè)自支付(fù)5000万美元以(yǐ)与美国证监会(huì)达(dá)成和解(jiě)。此外，加(jiā)拿大皇家(jiā)银行旗下一个单位将支付4500万美元，多伦多道(dào)明银行、Truist Financial Corp.和纽(niǔ)约梅隆银行等机构也同意受罚。

美国突发！美国证监会出手！证监会执法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明(míng)中表示，“针对20多家公司的执法行动反映(yìng)出，我们仍然致力于确保遵守联(lián)邦证券法规(guī)的记录要(yào)求，这对于投资者保护和市场运作良好至关重要。”他进一步指出，SEC将继(jì)续加(jiā)大监管力度，对任何违反证券法(fǎ)规的(de)行为(wèi)进行严厉打击。

美国证监会表示，SEC的每(měi)项调查都揭示了这(zhè)些公司普遍且长期使用(yòng)未经批准的通信方法(fǎ)，称为非渠道通信。正如SEC的命令中所述，这些公司承认，在相关期间(jiān)，他们的员(yuán)工发送和接收(shōu)了(le)非渠(qú)道通信，这些通信是证(zhèng)券法要求保留的记录。未能维(wéi)护和保存所需的记录从而(ér)剥夺了SEC在调查(chá)中的这些通信。这些失败涉及多个级别的管理人员，包括主管和高级管理人员(yuán)。

此次调查起源于SEC对于(yú)金融机构内部通(tōng)讯记录的严(yán)格审查。SEC发现，许多公司在日常(cháng)运营中未能有效(xiào)保(bǎo)留(liú)员工的电子通讯记录，包括在 Whats App等即时通讯平台上的对话内(nèi)容(róng)。这(zhè)些记录往往包含重要的业务信息和市(shì)场敏感信息，对于监管(guǎn)机构(gòu)来说具有极高的价值。然而，由于部分公司的疏忽或故意忽视，这些(xiē)记录未能得到妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决定(dìng)不仅是对违(wéi)规金融机构的严厉(lì)惩罚，更是对整个(gè)金融行业的一次重要警示。它提(tí)醒所有金(jīn)融机构必须严格遵(zūn)守证券法(fǎ)规的各项(xiàng)要求，切实履行好记录保(bǎo)存和信息披露的义务(wù)。只有这样(yàng)，才能确保(bǎo)金(jīn)融市场的健康稳定和投资者(zhě)的合法权益得(dé)到有效保护。

此前，大(dà)型投(tóu)行(xíng)摩根大(dà)通也(yě)被罚款上亿(yì)美元。2021年12月，美国证监会宣布对摩(mó)根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿美元的罚款，因为其(qí)员工通过使(shǐ)用其他消息服务渠道讨论业务，未能履行(xíng)《证券交易法》中的记录和报告要求。

美国(guó)证监(jiān)会表示，摩根大通(tōng)证券至少在2018年1月至(zhì)2020年11月期间出现(xiàn)了(le)“大(dà)范围的长期失误”，其员工、主(zhǔ)管和经理使用通信软件、私人电邮和个人(rén)电话讨论(lùn)投资业务，未能正确记录并报告其业务范围内(nèi)的沟通过程，规避联邦记录法律(lǜ)。美国(guó)证监会(huì)称，摩(mó)根(gēn)大通承认不当行为(wèi)并(bìng)同意和解协议，上(shàng)交罚款。

另外，2023年8月，美国证监会对10家经纪交易商和1家双重注册的经纪交易商和投资顾问(wèn)公司提出指控，原因是这些公司(sī)及(jí)其员(yuán)工在维护和保存电子通信方面存(cún)在广泛和长(zhǎng)期(qī)的失误，经常通过个(gè)人设(shè)备上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务进行沟通。

这些公(gōng)司承认了美国证监会列出的事实，他们承认自己(jǐ)的(de)行为违(wéi)反了美国联邦证券法的记录保(bǎo)存条款，同意支付共计2.89亿(yì)美元的罚款进行和解，并已开始改进其合规政策(cè)和程序(xù)，以解决这些违(wéi)规行(xíng)为(wèi)。其中，富国银(yín)行旗下子公司同意(yì)向美国证监会支(zhī)付1.25亿美(měi)元，法国巴黎银行将支付3500万美元。与此同时，美国商(shāng)品(pǐn)期(qī)货交易委员会表示，这两家银(yín)行将因其衍生品经纪部门的类似违(wéi)规行为分别支(zhī)付7500万美元。其他同意(yì)和解的著名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金(jīn)融集团和法(fǎ)国兴(xīng)业银行的子公司等。

校(xiào)对：刘星(xīng)莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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